Рынок

Что делать, если криптобиржа заблокировала транзакцию или счет — объясняет юрист

С ростом популярности криптовалют регуляторы все пристальнее обращают свое внимание на биткоин-биржи, а последние более тщательно отслеживают переводы. На фоне этого случаи блокировки или замораживания платформами транзакций и счетов участились.

Адвокат юридической фирмы Juscutum Андрей Марциняк рассказал ForkLog, почему криптовалютные площадки блокируют средства пользователей и что делать, если это случилось с вами. 

Почему биржа заморозила/заблокировала счет или транзакцию? 

Наиболее распространенная причина блокировки активов – «подозрительные» транзакции. К подобным могут отнести:

  • операции с криптовалютами, приобретенными незаконным путем. Например, в результате мошенничества или нелегальной деятельности (так называемые «грязные» криптоактивы);
  • транзакции, связанные с переводом на криптокошелек слишком большой для конкретного пользователя суммы в криптовалюте.

Были случаи, когда биржа блокировала доступ клиента к средствам в связи со вступлением в силу определения суда иностранной юрисдикции о «заморозке» криптовалютного счета (freezing order) на время рассмотрения дела, отметил Марциняк.

Что делать, если счет заблокировали?

Во-первых, следует оперативно начать коммуникацию со службой поддержки. Инициатива может исходить как от биржи, так и от самого клиента. 

Иногда после блокировки торговая площадка сразу направляет письмо с соответствующим требованием. Это может быть как запрос на пояснение целей той или иной транзакции, так и указание вывести свои криптоактивы в связи с закрытием счета без объяснения причин. 

!На данном этапе критически важно отвечать как можно быстрее. Даже если вам нечего ответить «по сути», следует в любом случае написать письмо», — подчеркнул Марциняк.

Содержание ответа может быть следующим:

«Ваше письмо получено. Прошу предоставить время для сбора запрашиваемой вами информации и/или привлечения юриста для предоставления ответов на ваши вопросы».

Задержка со стороны клиента только усугубит подозрения биржи, что может усложнить процедуру разблокировки.

Во-вторых, следует попытаться определить причину замораживания транзакции или блокировки счета. 

!Почему именно «попытаться»? Потому что в некоторых случаях биржа не имеет права раскрывать причины блокировки счета/транзакции», — отметил юрист.  

Преимущественно это связано с расследованиями, проводимыми правоохранительными органами в отношении криптоактивов, находящихся на счете клиента на бирже.

Работает это так: платформа получает запрос от правоохранителей с просьбой заморозить определенную транзакцию/счет на определенный период. Причины блокировки в таких случаях не раскрываются, поскольку владельца счета могут подозревать в совершении расследуемого правонарушения.

Если же биржа разъяснит причины блокировки, станет ясно, какие документы следует предоставить для снятия ограничений.

В-третьих, нужно быть готовым предоставить подтверждение источников доходов (proof of funds). Они должны быть пропорциональны заблокированным суммам. Кроме того, документы должны четко и понятно описывать суть деятельности пользователя.

«Если вы знаете, что вам должна поступить большая сумма средств в криптовалюте, лучше заранее подготовить документы, подтверждающие законность операции», — указал Марциняк.

Такими документами могут быть, например, договор о продаже имущества, средства от которого вы переводите в криптовалюты, выписка с банковского счета, справка о доходах и тому подобное.

Во время коммуникации с биржей важно не навредить себе, подчеркнул юрист:

«Например, говорить о том, что пользуетесь счетом, созданным на имя своей бабушки и верифицированным от ее имени – плохая идея. Практически на всех биржах существует правило о том, что криптоактивы должны принадлежать непосредственно тому человеку, который проходил KYC-процедуру, то есть владельцу счета на бирже».

Предварительный сбор документов, их оперативное предоставление площадке по запросу приведет к более быстрому размораживанию счета и/или транзакции. 

«Максимальная прозрачность операций и подготовка смогут обезопасить ваши криптоактивы и сберечь ваши нервы», — подытожил Марциняк.

   

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Кнопка «Наверх»
  • bitcoinBitcoin (BTC) $ 19,087.69
  • ethereumEthereum (ETH) $ 1,062.60
  • tetherTether (USDT) $ 1.00
  • usd-coinUSD Coin (USDC) $ 1.00
  • cardanoCardano (ADA) $ 0.451382
  • dogecoinDogecoin (DOGE) $ 0.065924
  • daiDai (DAI) $ 1.00
  • tronTRON (TRX) $ 0.063561
  • leo-tokenLEO Token (LEO) $ 5.73
  • litecoinLitecoin (LTC) $ 50.05
  • okbOKB (OKB) $ 12.16
  • chainlinkChainlink (LINK) $ 6.11
  • crypto-com-chainCronos (CRO) $ 0.112442
  • stellarStellar (XLM) $ 0.106823
  • cosmosCosmos Hub (ATOM) $ 8.14
  • algorandAlgorand (ALGO) $ 0.306350
  • moneroMonero (XMR) $ 116.47
  • bitcoin-cashBitcoin Cash (BCH) $ 103.63
  • ethereum-classicEthereum Classic (ETC) $ 14.54
  • vechainVeChain (VET) $ 0.022207
  • hedera-hashgraphHedera (HBAR) $ 0.062374
  • tezosTezos (XTZ) $ 1.43
  • true-usdTrueUSD (TUSD) $ 1.00
  • eosEOS (EOS) $ 0.929784
  • paxos-standardPax Dollar (USDP) $ 1.00
  • kucoin-sharesKuCoin (KCS) $ 8.46
  • makerMaker (MKR) $ 889.28
  • iotaIOTA (MIOTA) $ 0.267383
  • zcashZcash (ZEC) $ 53.47
  • huobi-tokenHuobi (HT) $ 4.34
  • basic-attention-tokenBasic Attention (BAT) $ 0.399698
  • neoNEO (NEO) $ 8.20
  • wavesWaves (WAVES) $ 5.13
  • dashDash (DASH) $ 42.09
  • nemNEM (XEM) $ 0.045524
  • decredDecred (DCR) $ 22.32
  • qtumQtum (QTUM) $ 2.78
  • bitcoin-goldBitcoin Gold (BTG) $ 15.40
  • ravencoinRavencoin (RVN) $ 0.022891
  • 0x0x (ZRX) $ 0.296470
  • iconICON (ICX) $ 0.285099
  • ontologyOntology (ONT) $ 0.235750
  • liskLisk (LSK) $ 1.03
  • augurAugur (REP) $ 7.99
  • bitcoin-diamondBitcoin Diamond (BCD) $ 0.171114
  • bytomBytom (BTM) $ 0.011077